Algunos observadores recuerdan que los problemas con las operaciones bancarias de La Habana arrancaron en 2004 cuando la Reserva Federal de EEUU (Fed) impuso una multa de 100 millones de dólares, precisamente a UBS, por haber cambiado billetes de dólar usados por nuevos a naciones consideradas enemigas como Cuba e Irán. Algunos observadores recuerdan que los problemas con las operaciones bancarias de La Habana arrancaron en 2004 cuando la Reserva Federal de EEUU (Fed) impuso una multa de 100 millones de dólares, precisamente a UBS, por haber cambiado billetes de dólar usados por nuevos a naciones consideradas enemigas como Cuba e Irán. Una medida que obligó a la Isla a suspender la libre circulación del dólar y optar por el peso convertible.
Desde entonces, la Oficina de Control de Activos Internacionales del Tesoro (OFAC, por sus siglas en inglés), que posee ciertas competencias de supervisión bancaria, ha estrechado el cerco contra las operaciones de la banca caribeña, especialmente, todas aquellas que tienen relación financiera con Cuba. Algunas entidades habrían entrado en una lista negra previa a la aplicación de las leyes financieras antiterroristas que, en caso de aplicárseles, impedirían a los ciudadanos estadounidenses operar con ellas. A finales de octubre, el holandés ING ya recibió una advertencia al respecto, por su participación al 50% en el Netherlands Caribbean Bank, donde comparte la propiedad con bancos cubanos.
